关于打款备注的案例分享

Holiday · 发表于 2022-9-14 13:42:47

背景：

1、操作客户网银打款的时候，备注和用途写错了，实际是“往来款”，备注成“货款”；
2、因为反洗钱的相关规定，银行可能会对一些大额的资金进行检查

造成的影响：
1、我们打款备注和用途填写错误的这笔流水，被银行抽到了，客户由于没有接听银行电话，银行报警了，由公安直接给客户打电话了，客户需要去公安局做笔录，需要给银行提供资料
2、客户对该事项非常不满意

解决方式
安抚客户情绪，给银行提供所需资料

对我们的提示与建议
1、打款时，我们需要按照实际的资金用途备注，并向客户索取合同等辅助资料
2、可以将银行的联系人变更成网银实际操作人员，便于及时接听电话

louxiaolu · 发表于 2022-9-14 15:26:08

感谢分享，

王晋 · 发表于 2022-9-14 15:41:18

其实我没太明白备注打错了是怎么涉及到警方的。。。。

Holiday · 发表于 2022-9-14 16:16:02

王晋发表于 2022-9-14 15:41
其实我没太明白备注打错了是怎么涉及到警方的。。。。

因为受理银行、人民银行打了好几天电话没有人接，银行报警了

十月 · 发表于 2022-9-14 16:19:45

王晋发表于 2022-9-14 15:41
其实我没太明白备注打错了是怎么涉及到警方的。。。。

投资公司涉及到货款很不正常。

浮金跃影 · 发表于 2022-9-14 16:23:50

另外是不是给个人打款的时候要非常注意备注成工资劳务的情况哇？

Holiday · 发表于 2022-9-14 17:49:17

浮金跃影发表于 2022-9-14 16:23
另外是不是给个人打款的时候要非常注意备注成工资劳务的情况哇？

是的，要根据实际情况去区分清楚。
另，如果涉及到剧组的话，一般采用税筹解决这些人员支出，更要注意打款备注。

CTY · 发表于 2022-9-14 17:52:12

原来打款的备注这么重要，以后备注得谨慎些~

苏幼密 · 发表于 2022-9-14 18:02:02

感谢豆豆细节的分享

丫丫爱吃肉 · 发表于 2022-9-14 18:10:39

原来打款的备注填写如此重要啊，今后一定要注意，避免造成不必要的麻烦